華潤集團(tuán)在全集團(tuán)資金管理上，利用移動 技術(shù)，實(shí)現(xiàn)隨時(shí)隨地、簡單高效的應(yīng)用， 集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元各層級管理層可以全面實(shí) 時(shí)獲取資金信息，為決策和管理提供依據(jù)；業(yè)務(wù)單 元閑置資金也通過資金集中得到有效利用，資金整 體成本有效降低，預(yù)計(jì)每年節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用約6 億元 人民幣。

資金集中管理，被越來越多的大型企業(yè)集團(tuán)所 采用。這一點(diǎn)，華潤也不例外。不同的是，華潤的 資金集中管理具有其創(chuàng)新的特色。華潤集團(tuán)結(jié)合自 身發(fā)展需要，通過現(xiàn)金派息、資金歸集等方式實(shí)現(xiàn) 資金的集中和統(tǒng)一調(diào)配使用，在保障現(xiàn)金安全性和 流動性的基礎(chǔ)上，提升集團(tuán)現(xiàn)金的整體使用效率， 繼而減少對外部融資的需求和依賴，降低資金成本，創(chuàng)造價(jià)值。其集中模式的特色之處體現(xiàn)在：

模式多元化：與其他企業(yè)集團(tuán)相對單一的資金 集中管理模式相比，華潤資金管理模式靈活多樣、 品種齊全，可充分滿足華潤多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營需要。 信息大集中：數(shù)據(jù)大集中的模式充分滿足了華 潤業(yè)務(wù)地理分布廣泛但需資金集中管理的需求，對 于資金歸集總部在深圳以外的利潤中心，數(shù)據(jù)通過 深圳銀行實(shí)現(xiàn)對接。 多銀行直聯(lián)：與其他企業(yè)集團(tuán)一般與一至兩家 銀行建立直聯(lián)相比，華潤實(shí)現(xiàn)了資金系統(tǒng)與六大戰(zhàn) 略合作銀行直接對接，未來將與中銀香港等境外銀 行、華潤銀行實(shí)現(xiàn)直聯(lián)對接。

多層級集中：既考慮資金在利潤中心層面集中 以滿足上市公司監(jiān)管要求，又考慮信息在集團(tuán)層面 集中以滿足整體管控需要，并為未來實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金 集中奠定基礎(chǔ)。

針對華潤集團(tuán)多元化多行業(yè)特點(diǎn)， 各個(gè)業(yè)務(wù)單元根據(jù)自身的業(yè)務(wù)和管理需 求，采用了不同的現(xiàn)金集中管理模式， 如電力、水泥、燃?xì)獾冗x擇了定時(shí)歸集、 定時(shí)下?lián)?；萬家采用了不定時(shí)歸集、不 定時(shí)下?lián)?；醫(yī)藥、三九采用了實(shí)時(shí)歸集、 聯(lián)動支付；置地采用了定時(shí)歸集、代理 支付等管理模式，并處于持續(xù)優(yōu)化之中。 對于像華潤集團(tuán)這樣龐大的企業(yè)組 織，總部的每一個(gè)指令都會產(chǎn)生牽一發(fā) 動全身的效果。“集中”影響之廣、內(nèi) 容之繁雜、任務(wù)之艱巨，可想而知。

按照周詳細(xì)致的規(guī)劃安排，華潤集 團(tuán)及下屬業(yè)務(wù)單元按部就班地對資金信 息、賬戶、現(xiàn)金、票據(jù)、理財(cái)、融資權(quán)、 資金結(jié)算、應(yīng)收應(yīng)付營運(yùn)資本進(jìn)行集中 管理，集合內(nèi)部可集合的財(cái)務(wù)資源，發(fā) 揮規(guī)模效應(yīng)，合理配置資產(chǎn)，為業(yè)務(wù)服 務(wù)，實(shí)現(xiàn)整體價(jià)值最大化。 從業(yè)務(wù)內(nèi)容和區(qū)域劃分，華潤集團(tuán) 的資金集中管理可以分為6 個(gè)階段：

分散管理→賬戶集中管理（可以監(jiān) 控信息但不能動用現(xiàn)金，不能動只能看） →現(xiàn)金集中管理（這一階段包括現(xiàn)金、 票據(jù)、理財(cái)?shù)募校?rarr;融資權(quán)的集中管 理（主要指融資審批權(quán)集中管理）→資 金結(jié)算的集中（建立財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心， 對資金收付、對賬等日常資金操作和應(yīng) 收應(yīng)付等營運(yùn)資金進(jìn)行集中管理）→最 終，在政策法規(guī)允許的情況下，實(shí)現(xiàn)跨 境資金集中管理。

針對集團(tuán)資金集中管理思路和需求，華潤集團(tuán)選擇了用友軟件公司的NC 產(chǎn)品作為資金管理平臺， 利用資金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了3 方面的業(yè)務(wù)功能，包括：管理職能（資 金信息監(jiān)控、內(nèi)部賬戶管理、資金計(jì)劃管理）、籌資職能（主要 是境內(nèi)授信、信貸和票據(jù)的信息全流程管理）、服務(wù)職能（主要 是境內(nèi)資金結(jié)算、自動對賬、存款計(jì)息等），同時(shí)與外部銀行系 統(tǒng)和內(nèi)部系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對接，實(shí)現(xiàn)全流程實(shí)時(shí)全面的資金管理，較大 程度滿足了華潤境內(nèi)資金管理的需求，并隨著華潤集團(tuán)各項(xiàng)業(yè)務(wù) 和管理需求持續(xù)優(yōu)化和完善。

如今，華潤集團(tuán)資金集中管理初顯成效，其價(jià)值體現(xiàn)在：通 過資金集中，集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元各層級管理層可以全面實(shí)時(shí)獲取資 金信息，為決策和管理提供依據(jù)；業(yè)務(wù)單元閑置資金也通過資金 集中得到有效利用，資金整體成本有效降低，預(yù)計(jì)每年節(jié)約財(cái)務(wù) 費(fèi)用約6 億元人民幣；通過建設(shè)完善資金制度、實(shí)施資金系統(tǒng)監(jiān) 控、對數(shù)字證書進(jìn)行安全認(rèn)證等，進(jìn)一步加強(qiáng)了集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元 的資金風(fēng)險(xiǎn)管控；實(shí)現(xiàn)一個(gè)用戶登陸一個(gè)系統(tǒng)，多家銀行資金交 易和賬戶信息實(shí)時(shí)查詢；并通過資金計(jì)劃管控，加快資金周轉(zhuǎn)， 提升業(yè)務(wù)單元資金使用效率；通過培訓(xùn)、實(shí)踐、交流等各種形式， 為集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元培養(yǎng)了大量資金管理、項(xiàng)目管理等專業(yè)或復(fù)合 型人才，提升了集團(tuán)整體資金管理水平。 特別值得一提的是華潤集團(tuán)資金管理已經(jīng)率先利用移動技術(shù)， 實(shí)現(xiàn)了隨時(shí)隨地、簡單高效的應(yīng)用，加強(qiáng)了集團(tuán)各利潤中心資金 管理和監(jiān)督，加速資金流轉(zhuǎn)速度。